Miért végzik el egyáltalán az ellenőrzést
A fiók-ellenőrzés, amelyet a KYC rövidítés alatt is ismernek (az angol „ismerd meg az ügyfeledet” kifejezésből), annak megerősítését szolgálja, hogy a fiók valóban Önhöz tartozik. Ez az egész ágazatban szabvány, és többnyire közvetlenül a csalás és visszaélés elleni szabályokból ered.
Három fő oka van. Az első a fiókja védelme attól, hogy idegen jusson hozzá. A második a kor megerősítése, mivel csak 18 éven felüli felnőtt személy játszhat. A harmadik a pénzmosás elleni szabályoknak való megfelelés, amelyek az egész szektorra érvényesek.
Ha az ellenőrzést egyszeri, kezdeti lépésként fogja fel, később általában már nem hátráltatja a fiók szokásos használatában.
Mikor kéri a rendszer az ellenőrzést
Az ellenőrzés nem mindig indul rögtön a regisztrációnál. Gyakran csak akkor kerül sorra, amikor konkrét műveletet végez.
A felszólítással leggyakrabban a következő helyzetekben találkozik:
- az első pénzkifizetés előtt,
- a fiók fontos adatainak módosításakor,
- amikor a rendszernek meg kell erősítenie a kort vagy a személyazonosságot,
- szokatlan tevékenységnél, amelyet célszerű ellenőrizni.
Okos dolog nem az utolsó pillanatig várni. Ha korábban előkészíti az okmányokat, a kifizetés és a további lépések nem érik váratlanul. A kifizetéssel részletesebben külön oldal foglalkozik.
Milyen dokumentumokat kérnek általában
A konkrét lista eltérhet, de a legtöbb esetben két dokumentumcsoportról van szó. Az elsőt a személyazonosító okmány alkotja, a másodikat a lakcímigazolás.
| Okmány típusa | Mi felel meg | Mire szolgál |
|---|---|---|
| Személyazonosító okmány | személyi igazolvány, útlevél vagy jogosítvány | a név, a születési dátum és a kor megerősítése |
| Lakcímigazolás | bankszámlakivonat vagy közüzemi számla az Ön nevével | a lakóhely megerősítése |
| Fizetési igazolás | az Ön által használt fizetési mód adatai | annak megerősítése, hogy a mód az Öné |
A személyazonosító okmány szinte mindig az alap. A lakcímigazolást és a fizetési igazolást a helyzettől függően kérik. A fiókjára érvényes pontos listát maga az ellenőrzési oldal vagy az ügyfélszolgálat mutatja meg.
Hogyan készítse elő a fotókat és fájlokat
Az elutasított dokumentumok többsége egyszerű hibákon bukik el. Néhány alapelv megspórolja az ismételt küldözgetést.
- Nappali fényben fényképezzen, tükröződés és a szövegre eső árnyék nélkül.
- Rögzítse az egész okmányt a sarkokkal együtt, ne vágjon le semmit.
- Ügyeljen rá, hogy minden adat éles és olvasható legyen.
- Ne módosítsa a képet szűrőkkel, és ne takarja el az okmány részeit.
- Ellenőrizze, hogy az okmányon lévő adatok egyeznek a fiókon lévőkkel.
Ha az okmányon lévő név eltér a fiókon lévőtől, például a regisztrációnál történt elütés miatt, érdemes ezt még a feltöltés előtt kijavítani. Az ellenőrzés ugyanis adatot adattal vet össze, és az eltérés a leggyakoribb ok, amiért a folyamat elhúzódik.
Hogyan zajlik az ellenőrzés lépésről lépésre
Maga az eljárás egyenes, és végigvezeti az egyes lépéseken.
- Nyissa meg az ellenőrzési szakaszt a fiókbeállításokban.
- Válassza ki a feltöltendő okmány típusát.
- Csatoljon olvasható fényképet vagy szkennelt másolatot a dokumentumról.
- Szükség esetén egészítse ki lakcím- vagy fizetési igazolással.
- Küldje el a dokumentumokat, és várja meg a visszajelzést.
Elküldés után a dokumentumok ellenőrzésen mennek keresztül. Ha minden rendben van, a fiók ellenőrzöttként jelölődik meg, és teljesen elérhetővé válik. Ha valami hiányzik vagy olvashatatlan, a rendszer vagy az ügyfélszolgálat felszólítja a pótlásra. Ilyenkor elég új, jobb minőségű felvételt küldeni.
Mennyi ideig tart az ellenőrzés
Az időtartam attól függ, hány okmányt ellenőriznek, és hogy azok kezdettől rendben vannak-e. Pontos időket nem lehet megadni, mivel esetről esetre eltérnek.
Amit Ön befolyásolhat, az a mellékletek minősége. Az éles, teljes és egyező dokumentumok az ellenőrzésen általában gördülékenyen, kérdések nélkül átmennek. Ezzel szemben az elmosódott felvétel, a levágott sarok vagy az adateltérés egy plusz kört jelent.
Ha úgy tűnik, hogy az ellenőrzés szokatlanul sokáig tart, forduljon az ügyfélszolgálathoz. Meg tudja mondani, milyen állapotban van a kérelme, és igényel-e még valamit Öntől. Amíg az ellenőrzés zajlik, nem szükséges ugyanazokat a dokumentumokat ismételten elküldeni, ezzel inkább lassítja, mint gyorsítja a folyamatot. Az ellenőrzés egyszeri dolog, és a befejezése után a fiók szokásos használatát már semmi sem lassítja. A bejelentkezés és a fiók védelméről a Biztonság szakaszban is olvashat.